אתגר תאימות וממשל תשלומים: זרימות מורכבות, סיכונים גבוהים
מערכת התשלומים נמצאת תחת פיקוח קפדני מצד רגולטורים, בנקים מרכזיים, תוכניות כרטיסי אשראי ושותפים בנקאיים.
עם PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, GDPR, DORA, NIS 2, וציפיות פיקוחיות מתפתחות, כבר לא מספיק "לסמן תיבות" - צריך ראיות, יכולת מעקב והבטחה מתמשכת.
נקודות כאב נפוצות עבור צוותי תשלומים כוללות:
⚠️ נתוני תאימות מקוטעים בין ישויות, מוצרים ואזורים
⚠️ מעקב ידני אחר התחייבויות PCI, PSD2, AML ו-Scheme בגיליונות אלקטרוניים
⚠️ קושי במיפוי בקרות למספר רגולטורים ותוכניות כרטיסי אשראי
⚠️ נראות מוגבלת של פשיעה תפעולית, פיננסית וסיכון חוסן
⚠️ עלות גבוהה ולחץ של ביקורות, סקירות פיקוח והערכות תוכניות
⚠️ תיעוד לא עקבי של מדיניות, ספרי ריצה ואישורים
⚠️ ממשל מפגר אחרי התרחבות המוצר והשוק
"חברות תשלומים מדווחות כי למעלה מ-40% ממאמצי הציות מושקעים בהתאמה בין מידע בכלים וצוותים שאינם קשורים זה לזה."
מה עושה תוכנת ניהול, סיכונים ותאימות עבור תשלומים
תוכנת GRC מעניקה לארגוני תשלומים מערכת תיעוד אחת עבור בקרות, סיכונים, התחייבויות וראיות - והופכת מאמצי תאימות מפוזרים לתהליך עבודה מובנה וניתן לביקורת.
עם ISMS.onlineצוותי תשלומים יכולים:
✅ ריכוז ניהול ובקרות — מרכז אחד לכל מדיניות, סיכון, בקרה וחובת רישיון.
✅ פישוט היערכות לביקורת ורגולציה — להתאים ראיות ל-PSD2, PCI DSS, AML, GDPR, DORA ועוד.
✅ הוכחת תאימות במהירות — יצירת דוחות עבור רגולטורים, תוכניות, בנקים ושותפים תוך דקות.
✅ שיפור נראות הסיכונים — לוחות מחוונים חושפים סיכונים תפעוליים, הונאות וחוסן בזרימות שונות.
✅ תמיכה בחדשנות בטוחה — סטנדרטיזציה של ניהול ממשל בעת השקת מוצרים חדשים וכניסה לשווקים חדשים.
ISO 27001 בקלות
יתרון של 81% מהיום הראשון
עשינו את העבודה הקשה בשבילך, ונתנו לך התחלה של 81% מרגע הכניסה. כל שעליכם לעשות הוא להשלים את החסר.
הכירו את ISMS.online - פלטפורמת GRC הכל-באחד שנבנתה עבור מגזר התשלומים
ISMS.online מאפשר לספקי שירותי תקשורת (PSP), רוכשים, מנפיקים, ארנקים ופלטפורמות תשלום לנהל ממשל, סיכונים ותאימות בבהירות - ללא צורך בצבא של יועצים.
נבנה במיוחד עבור סביבות תשלומים במהירות גבוהה:
- 🧩 מותאם מראש לתקנות ומסגרות מרכזיות (PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, GDPR, DORA, NIS 2, ISO 27001, SOC 2)
- ⚙️ זרימות עבודה הניתנות להגדרה עבור אישורים, אישורים, בעיות ותיקון
- 🔗 משתלב עם מערך התשלומים שלך (עיבוד ליבה, ניטור, Jira, ServiceNow, Okta, Azure AD)
- 📁 מאגר ראיות עם נתיבי ביקורת מלאים והיסטוריית שינויים
- 📊 לוחות מחוונים בזמן אמת למצב סיכונים, סטטוס תאימות וכיסוי רישיון
- 🌍 תומך במספר ישויות, מוצרים ותחומי שיפוט מסביבה אחת
מכאב לתהליך: הפכו את נטל הציות לתשלומים לחוזק צמיחה
אתם עוקבים אחר התחייבויות PCI, PSD2 ו-AML בגיליונות אלקטרוניים.
→ ISMS.online מרכז מדיניות, סיכונים וראיות בפלטפורמה אחת.
התוצאה: ביקורות מהירות ונקיות יותר ופחות התאמה ידנית.
אתם מתקשים להוכיח את יעילות הבקרה לרגולטורים, לבנקים ולתוכניות.
→ נתיבי ראיות וביקורת ממופים ישירות לחובות ולמסגרות.
התוצאה: מערכות יחסים חזקות יותר, ביקורות חלקות יותר ופחות הפתעות.
חסרה לך תמונה ברורה של הסיכון לפי מוצר, ישות או אזור.
לוחות מחוונים של סיכון פלח ומצב תאימות בזרימות וברישיונות שונים.
התוצאה: החלטות טובות יותר, תיקונים בעדיפות עליונה, חוסן משופר.
אתם מתרחבים לשווקים חדשים ומשיקים מוצרי תשלום חדשים.
→ מסגרות וזרימות עבודה סטנדרטיות עוזרות לך לשכפל ממשל במהירות.
התוצאה: כניסה מהירה יותר לשוק עם פחות חיכוך רגולטורי.
כיצד צוותי תשלומים משתמשים ב-ISMS.online
הכנה לביקורות של הרגולטור או התוכנית
ארגן בקרות, סיכונים וראיות עבור PSD2, PCI DSS וסקירות בנקים מרכזיים.
✅ צמצמו את זמן ההכנה לסקירה משבועות לימים.
תגובה לבדיקת נאותות של בנק, שותף או משקיע
דוחות ניהול והבטחת ייצוא לפי דרישה.
✅ הוכחת בגרות במהירות ויצירת שותפויות מפתח.
ניהול AML/CTF, KYC וסנקציות
עקוב אחר מדיניות, נהלים, הערכות סיכונים ובדיקות במקום אחד.
✅ לחזק את מסגרות הפשיעה הפיננסית ולהדגים שליטה.
מעקב אחר אירועים תפעוליים, הפסקות חשמל וטיפולים
רישום בעיות, הקצאת בעלים ומעקב אחר התקדמות התיקון.
✅ שיפור החוסן התפעולי ועמידה בציפיות DORA/NIS 2.
ניהול חוסן תפעולי והתחייבויות DORA/NIS 2
לכידת שירותים עסקיים חשובים, סבילות השפעה וראיות בדיקה.
✅ הטמעת חוסן בניהול היומיומי.
דיווח לדירקטוריונים, רגולטורים, תוכניות ומשקיעים
צור לוחות מחוונים ודוחות המותאמים לכל בעל עניין.
✅ פיקוח ברור, החלטות טובות יותר ואחריות מתועדת.
שחררו את עצמכם מהר של גיליונות אלקטרוניים
הטמע, הרחב והרחיב את תאימותך, ללא כל בלגן. IO מעניק לך את החוסן והביטחון לצמוח בצורה מאובטחת.
קליטה פשוטה ומודרכת - מההקמה ועד לביטחון תאימות
1️⃣ גילוי - מיפוי ישויות, רישיונות, מוצרים והתחייבויות.
2️⃣ הגדרה - התאמת תבניות וזרימות עבודה למבנה הרגולטורי והתפעולי שלכם.
3️⃣ הגירה — ייבא מדיניות, סיכונים וראיות קיימות.
4️⃣ הדרכה - הטמעת צוותי תאימות, סיכונים ותפעול עם הדרכה בתוך הפלטפורמה.
5️⃣ אופטימיזציה - יצירת לוחות מחוונים ודוחות לפיקוח של הדירקטוריון והרגולטורים.
"תזכו לתמיכה ממומחי תאימות אמיתיים - לא מבוטים - בכל שלב."
תוכניות גמישות לצמיחת מגזר התשלומים
בין אם אתם ספק שירותי תקשורת (PSP) בשלב מוקדם או קבוצת תשלומים גלובלית, ISMS.online קשקשים איתך.
תוכנית המתנע — עבור ספקים בעלי רישיון יחיד או בשלב מוקדם
- מסלול מהיר לתאימות מובנית ומוכנות לביקורת
תוכנית צמיחה — עבור ארגוני תשלומים מרובי רישיונות ורב-אזוריים
- ממשל רב-ישויות, כיסוי רב-מסגרות ודיווח עשיר יותר.
תוכנית ארגונית — עבור ספקי שירותי תקשורת גלובליים, רוכשים, מנפיקים ורשתות
- מיפוי התחייבויות מורכב ואינטגרציה עמוקה.
ראו את ISMS.online בפעולה עבור מגזר התשלומים
פשטו את תאימותכם. הגנו על הרישיונות שלכם.
ספקו את האמון שמצפים הרגולטורים, הבנקים, התוכניות, השותפים והלקוחות שלכם. גלו כיצד ISMS.online יכול לעזור לארגון שלכם על ידי הזמנת הדגמה.
שאלות נפוצות: מה צוותי התשלומים שואלים לפני שהם עוברים
כמה זמן לוקח להטמעה על פני מספר רישיונות ואזורים?
רוב ארגוני התשלומים פועלים תוך 4-6 שבועות, כאשר השימוש המלא בדרך כלל נמשך פחות מ-8 שבועות.
האם נוכל לנהל את PSD2, PCI DSS, AML ו-GDPR בפלטפורמה אחת?
כן - ISMS.online תומך במיפוי רב-מסגרות כך שתוכל לנהל את כל ההתחייבויות במערכת אחת.
האם זה משתלב עם מערכות העיבוד, הניטור וניהול הכרטיסים המרכזיות שלנו?
כן - אינטגרציות זמינות עבור מערכות ליבה משותפות, כלי ניטור/הונאה, Jira, ServiceNow ופלטפורמות זהות כמו Okta ו-Azure AD.
האם רגולטורים, בנקים ותוכניות פיקוח יקבלו ראיות מ-ISMS.online?
כן - הפלטפורמה בנויה סביב תקנים מוכרים (כולל ISO 27001 ו-SOC 2) וזוכה לאמון מצד מבקרים וגופי פיקוח.
כיצד מאוחסנים ומגנים על הנתונים?
ISMS.online מאוחסן במרכזי נתונים בבריטניה ובאיחוד האירופי בעלי הסמכת ISO 27001, עם הצפנה חזקה ותאימות מלאה לתקנות GDPR.
האם נוכל לנהל מוצרים הפונים לצרכן ולסוחר כאחד?
בהחלט - ניתן למדל סיכונים, בקרות והתחייבויות לפי סוג מוצר, זרימה או ישות.
האם נוכל לתמוך בהשקות חדשות לשווקים ובתוכניות תרומה במהירות?
כן - תבניות וזרימות עבודה רב פעמיות מאפשרות שכפול קל של ממשל עבור רישיונות, תוכניות ואזורים גיאוגרפיים חדשים.
